英属维尔京群岛（BVI）实益拥有权信息查询新规：“合法权益”制度

自2026年4月1日起，英属维尔京群岛（BVI）将实施“合法权益”框架，用于获取实益拥有权信息。

此次立法修订旨在确保BVI继续保持领先且合规的司法管辖区地位，同时保护个人隐私。仅具备正当及具体事由（例如调查或预防金融犯罪）的相关方能够查询实益拥有权（beneficial ownership，以下简称“BO”）信息，即信息披露仅在必要范围内进行。

哪些主体可以查询BO登记信息？

BO资料的查阅权限现已不再仅限于特定主管机关及执法部门，而是扩展至其他能够向BVI注册处证明其对查阅该等资料具有“合法权益”的人士。

• 申请目的必须是调查、预防或侦查洗钱、恐怖主义融资或大规模杀伤性武器扩散融资活动；
• •    申请所涉及的法人实体与某名因洗钱、恐怖主义融资或扩散融资罪行而被定罪，或正面临相关刑事诉讼程序的人士（即实益拥有人）存在关联；以及
• •    申请人必须为例如律师事务所或其他专业服务机构的“受监管义务实体”（obliged entity），且根据BVI反洗钱、反恐怖主义融资或反扩散融资法律规定，负有开展客户尽职调查的义务。

然而，尽管申请披露资料的权利范围已得到扩大，但值得注意的是，新规同时允许实益拥有人基于安全顾虑或其他敏感因素等原因，申请长期豁免披露（standing exemption），或就个别查阅申请提出反对，以保障其自身权益。申请豁免或提出反对的相关理由，将于下文进一步说明。

获取BO信息的要求

如通过在线门户（VIRRGIN）申请查阅资料，申请人必须证明其具有相关权益，并提供可信证据证明该申请旨在调查洗钱、恐怖主义融资活动，或履行反洗钱 / 客户尽职调查（AML/KYC）监管义务。申请人还须就每次申请缴付75美元不可退还的查册费。

虽然实体以10%持股比例的门槛申报BO资料，但披露范围仅限于持有25%或以上权益的实益拥有人。

反对与上诉程序

BVI的制度包含了完善的制衡机制，避免个人信息被不当披露。当注册处收到有效请求时，将通知该实体的注册代理。

反对：相关实体可在五个工作日内向注册处提交“反对通知”。有效理由包括：有合理理由认为，披露BO信息可能使实益拥有人面临欺诈、绑架、暴力、恐吓等严重风险。

上诉：如果注册处在有异议的情况下仍准予披露，实体可在三个工作日内提交“上诉意向通知”。该提交将自动中止披露，直至注册处完成复核。

上诉委员会：必须在21日内向注册处提交正式申诉。以确保查询方的合法权益确实高于个人可能遭受的严重损害。

豁免情形

自2026年1月2日起，实体可以申请预先豁免，确保在第三方提出申请前保护其隐私。可申请豁免的理由包括：

• 有合理理由认为，任何披露都会使BO或其配偶、同居伴侣、子女（亲生或收养）、父母或兄弟姐妹（全血缘或半血缘）面临欺诈、绑架、勒索、敲诈、骚扰、暴力、恐吓或其他类似伤害的严重风险；或 信息涉及未成年人或无民事行为能力人；
• 信息涉及未成年人或无民事行为能力人；
• 信息涉及或将影响BVI或其他司法管辖区的国家安全；
• 注册处认为批准申请不符合公共利益；
• 存在其他应予拒绝披露的特殊理由。

如果您对“合法权益”制度有任何疑问，或需要协助申请预先豁免，请联系您惯常的奥杰联络人或以下团队成员。

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